PAYSERA ROMANIA S.A.
CUI: 43498732
J2020017985402
SA
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 3
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
43498732
Cod înmatriculare
J2020017985402
EUID
ROONRC.J2020017985402
Data înmatriculării
2020-12-28
Formă juridică
SA
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
6 ani
Salariați (2025)
7 angajați
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 3, CĂUZAŞI, 49-51-53, A, 3, 10, 30803
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 3
Stradă:
CĂUZAŞI
Număr:
49-51-53
Scară:
A
Etaj:
3
Apartament:
10
Cod poștal:
30803
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | 587.108 RON | 587.463 RON | 971.557 RON | −384.094 RON | −384.094 RON | 472.189 RON | 211.689 RON | 260.500 RON | 281.201 RON | 192.017 RON | 0 RON | 28.078 RON | 0 RON | 1.029 RON | 4 |
| 2025 | 1.091.702 RON | 1.094.776 RON | 1.654.052 RON | −559.276 RON | −559.276 RON | 226.405 RON | 182.626 RON | 43.779 RON | −278.075 RON | 504.842 RON | 0 RON | 18.665 RON | 0 RON | 362 RON | 7 |
Reprezentanți și administratori (5)
MUTAFIS FILIP
administrator
SOFIA, Bulgaria
ILCHEV NIKOLA
administrator
RUSE, Bulgaria
STĂNCULETE COSMIN-AURELIAN
administrator
Loc. Medgidia, Constanţa, România
TURBATU DANIEL
administrator
Municipiul Bucureşti, Bucureşti, România
BOGDANOV MARTIN
administrator
SOFIA, Bulgaria
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (4)
Raport Economico-Financiar
2024–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−278.075 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.09) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−559.276 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 223% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
1,09 M RON
Rezultat Net 2025
−559,3 K RON
Total Active 2025
226,4 K RON
Scor Bonitate
19/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 19/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 587,1 K RON | 1,09 M RON |
| Venituri totale | 587,5 K RON | 1,09 M RON |
| Cheltuieli totale | 971,6 K RON | 1,65 M RON |
| Rezultat net | −384,1 K RON | −559,3 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 1,60 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−278.075 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,09 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,09 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,05 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,45 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate182,6 K RON (80.7%)
Active circulante43,8 K RON (19.3%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe18,7 K RON
Numerar25,1 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 58,49 |
| Durata încasare (zile) | 6 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-51,2%
Marjă netă
-51,2%
ROA
-247,0%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2024 | 192,0 K RON | 472,2 K RON | 40,7% |
| 2025 | 504,8 K RON | 226,4 K RON | 223,0% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
19
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 587,1 K RON | 1,09 M RON | ▲ 85,9% |
| Rezultat net | −384,1 K RON | −559,3 K RON | ▼ 45,6% |
| Total active | 472,2 K RON | 226,4 K RON | ▼ 52,1% |
| Capitaluri proprii | 281,2 K RON | −278,1 K RON | ▼ 198,9% |
| Datorii totale | 192,0 K RON | 504,8 K RON | ▲ 162,9% |
| Lichiditate curentă | 1,36 | 0,09 | ▼ 93,6% |
| Marjă netă (%) | -65,42 | -51,23 | ▲ 21,7% |
| Scor bonitate | 54 | 19 | ▼ 64,8% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2024, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 1,60 M RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 223% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (19/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2024–2025.