CREATIV SGD SERV S.R.L.
CUI: 40120146
J2018001342061
SRL
Bistriţa-Năsăud, Sat Dumitra, Comuna Dumitra
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
40120146
Cod înmatriculare
J2018001342061
EUID
ROONRC.J2018001342061
Data înmatriculării
2018-11-07
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
8 ani
Salariați (2025)
2 angajați
Adresă
România, Bistriţa-Năsăud, Sat Dumitra, Comuna Dumitra, 353, 9/3, 427075
Țară:
România
Județ:
Bistriţa-Năsăud
Localitate:
Sat Dumitra, Comuna Dumitra
Număr:
353
Apartament:
9/3
Cod poștal:
427075
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 237.022 RON | 237.577 RON | 220.922 RON | 14.278 RON | 16.655 RON | 28.012 RON | 0 RON | 28.012 RON | 8.273 RON | 19.739 RON | 19.542 RON | 6.948 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2020 | 243.947 RON | 244.634 RON | 203.383 RON | 38.803 RON | 41.251 RON | 52.450 RON | 0 RON | 52.450 RON | 47.076 RON | 5.374 RON | 36.747 RON | 7.342 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2021 | 397.758 RON | 397.758 RON | 346.327 RON | 47.442 RON | 51.431 RON | 109.036 RON | 0 RON | 109.036 RON | 55.915 RON | 53.121 RON | 71.888 RON | 13.622 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2022 | 461.757 RON | 461.970 RON | 487.351 RON | −30.038 RON | −25.381 RON | 92.517 RON | 6.738 RON | 85.779 RON | −21.365 RON | 113.882 RON | 55.899 RON | 14.971 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2023 | 541.667 RON | 543.592 RON | 505.530 RON | 32.614 RON | 38.062 RON | 137.186 RON | 15.294 RON | 121.892 RON | 11.249 RON | 125.937 RON | 80.405 RON | 27.853 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2024 | 650.949 RON | 652.954 RON | 580.508 RON | 62.594 RON | 72.446 RON | 172.998 RON | 11.681 RON | 161.317 RON | 73.843 RON | 99.155 RON | 78.146 RON | 26.592 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2025 | 643.282 RON | 644.847 RON | 662.053 RON | −17.206 RON | −17.206 RON | 146.050 RON | 12.395 RON | 133.655 RON | −16.766 RON | 162.816 RON | 66.969 RON | 36.634 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
Reprezentanți și administratori (2)
SESERMAN IOANA MARIA
administrator si reprezentant
Loc. Năsăud, Bistriţa-Năsăud, România
SESERMAN GHEORGHE DAN
administrator si reprezentant
Loc. Bistriţa, Bistriţa-Năsăud, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (5)
- 4650 Comerț cu ridicata al echipamentului informatic și de telecomunicații
- 4740 Comerț cu amănuntul al echipamentului informatic și de telecomunicații
- 4778 Comerț cu amănuntul al altor bunuri noi
- 8210 Activități de secretariat și servicii suport
- 9510 Repararea și întreținerea calculatoarelor și a echipamentelor de comunicații
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−16.766 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.82) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−17.206 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 111.5% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
643,3 K RON
Rezultat Net 2025
−17,2 K RON
Total Active 2025
146,1 K RON
Scor Bonitate
17/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 17/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 237,0 K RON | 243,9 K RON | 397,8 K RON | 461,8 K RON | 541,7 K RON | 650,9 K RON | 643,3 K RON |
| Venituri totale | 237,6 K RON | 244,6 K RON | 397,8 K RON | 462,0 K RON | 543,6 K RON | 653,0 K RON | 644,8 K RON |
| Cheltuieli totale | 220,9 K RON | 203,4 K RON | 346,3 K RON | 487,4 K RON | 505,5 K RON | 580,5 K RON | 662,1 K RON |
| Rezultat net | 14,3 K RON | 38,8 K RON | 47,4 K RON | −30,0 K RON | 32,6 K RON | 62,6 K RON | −17,2 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 764,7 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−16.766 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,82 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,41 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,18 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,90 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate12,4 K RON (8.5%)
Active circulante133,7 K RON (91.5%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri67,0 K RON
Creanțe36,6 K RON
Numerar30,1 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 9,61 |
| Durata stocaj (zile) | 38 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 17,56 |
| Durata încasare (zile) | 21 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-2,7%
Marjă netă
-2,7%
ROA
-11,8%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 19,7 K RON | 28,0 K RON | 70,5% |
| 2020 | 5,4 K RON | 52,5 K RON | 10,3% |
| 2021 | 53,1 K RON | 109,0 K RON | 48,7% |
| 2022 | 113,9 K RON | 92,5 K RON | 123,1% |
| 2023 | 125,9 K RON | 137,2 K RON | 91,8% |
| 2024 | 99,2 K RON | 173,0 K RON | 57,3% |
| 2025 | 162,8 K RON | 146,1 K RON | 111,5% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
17
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 237,0 K RON | 243,9 K RON | 397,8 K RON | 461,8 K RON | 541,7 K RON | 650,9 K RON | 643,3 K RON | ▼ 1,2% |
| Rezultat net | 14,3 K RON | 38,8 K RON | 47,4 K RON | −30,0 K RON | 32,6 K RON | 62,6 K RON | −17,2 K RON | ▼ 127,5% |
| Total active | 28,0 K RON | 52,5 K RON | 109,0 K RON | 92,5 K RON | 137,2 K RON | 173,0 K RON | 146,1 K RON | ▼ 15,6% |
| Capitaluri proprii | 8,3 K RON | 47,1 K RON | 55,9 K RON | −21,4 K RON | 11,2 K RON | 73,8 K RON | −16,8 K RON | ▼ 122,7% |
| Datorii totale | 19,7 K RON | 5,4 K RON | 53,1 K RON | 113,9 K RON | 125,9 K RON | 99,2 K RON | 162,8 K RON | ▲ 64,2% |
| Lichiditate curentă | 1,42 | 9,76 | 2,05 | 0,75 | 0,97 | 1,63 | 0,82 | ▼ 49,5% |
| Marjă netă (%) | 6,02 | 15,91 | 11,93 | -6,51 | 6,02 | 9,62 | -2,67 | ▼ 127,8% |
| Scor bonitate | 62 | 95 | 95 | 24 | 61 | 85 | 17 | ▼ 80,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 764,7 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 111.5% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (17/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.