BANESTO SRL
CUI: 11207525
J1998000472273
SRL
Neamţ, Municipiul Piatra Neamţ
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
11207525
Cod înmatriculare
J1998000472273
EUID
ROONRC.J1998000472273
Data înmatriculării
1998-11-17
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
28 ani
Salariați (2025)
40 angajați
Adresă
România, Neamţ, Municipiul Piatra Neamţ, PRIVIGHETORII, 16, B11, DEMISOL
Țară:
România
Județ:
Neamţ
Localitate:
Municipiul Piatra Neamţ
Stradă:
PRIVIGHETORII
Număr:
16
Bloc:
B11
Etaj:
DEMISOL
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 173.372.481 RON | 173.488.851 RON | 171.704.106 RON | 1.544.414 RON | 1.784.745 RON | 18.380.428 RON | 7.416.684 RON | 10.963.744 RON | 2.212.213 RON | 16.169.985 RON | 2.126.748 RON | 6.031.634 RON | 0 RON | 1.770 RON | 44 |
| 2020 | 169.722.974 RON | 169.805.684 RON | 168.170.077 RON | 1.429.696 RON | 1.635.607 RON | 17.590.905 RON | 7.505.874 RON | 10.085.031 RON | 3.079.602 RON | 14.511.804 RON | 1.102.605 RON | 5.682.026 RON | 0 RON | 501 RON | 42 |
| 2021 | 156.477.958 RON | 156.728.116 RON | 155.431.627 RON | 1.201.741 RON | 1.296.489 RON | 19.065.058 RON | 8.737.037 RON | 10.328.021 RON | 3.957.028 RON | 15.136.614 RON | 2.420.492 RON | 3.350.387 RON | 0 RON | 28.584 RON | 40 |
| 2022 | 130.822.494 RON | 131.642.292 RON | 129.883.328 RON | 1.482.049 RON | 1.758.964 RON | 21.508.939 RON | 8.583.077 RON | 12.925.862 RON | 4.801.174 RON | 16.736.179 RON | 676.630 RON | 4.455.958 RON | 0 RON | 28.414 RON | 40 |
| 2023 | 114.254.405 RON | 114.905.903 RON | 112.785.399 RON | 1.850.105 RON | 2.120.504 RON | 24.356.301 RON | 9.987.591 RON | 14.368.710 RON | 6.029.649 RON | 18.670.288 RON | 1.513.409 RON | 4.240.459 RON | 0 RON | 343.636 RON | 40 |
| 2024 | 104.603.335 RON | 105.470.639 RON | 103.068.769 RON | 2.055.887 RON | 2.401.870 RON | 23.538.487 RON | 9.401.561 RON | 14.136.926 RON | 7.108.342 RON | 16.649.352 RON | 2.079.724 RON | 3.377.241 RON | 0 RON | 219.207 RON | 41 |
| 2025 | 87.496.620 RON | 88.621.645 RON | 85.579.899 RON | 2.545.692 RON | 3.041.746 RON | 24.917.138 RON | 8.230.896 RON | 16.686.242 RON | 3.878.088 RON | 21.161.653 RON | 2.462.726 RON | 2.512.610 RON | 0 RON | 122.603 RON | 40 |
Reprezentanți și administratori (2)
IUTEŞ MANUELA
reprezentant al persoanei juridice
Loc. Oneşti, Bacău, România
BĂLĂIASA DANIEL
administrator
Loc. Fălticeni, Suceava, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (17)
- 4650 Comerț cu ridicata al echipamentului informatic și de telecomunicații
- 4711 Comerț cu amănuntul nespecializat, cu vânzare predominantă de produse alimentare, băuturi și tutun
- 4712 Comerț cu amănuntul nespecializat, cu vânzare predominantă de produse nealimentare
- 4724 Comerț cu amănuntul al pâinii, produselor de patiserie și produselor zaharoase
- 4727 Comerț cu amănuntul al altor produse alimentare
- 4740 Comerț cu amănuntul al echipamentului informatic și de telecomunicații
- 4776 Comerț cu amănuntul al florilor, plantelor și semințelor; comerț cu amănuntul al animalelor de companie și a hranei pentru acestea
- 4791 Intermedieri în comerțul cu amănuntul nespecializat
- 6120 Activități de revânzare a serviciilor de telecomunicații și servicii de intermediere pentru telecomunicații
- 6499 Alte intermedieri financiare n.c.a., exceptând activități de asigurări și fonduri de pensii
- 6619 Activități auxiliare intermedierilor financiare, exceptând activități de asigurări și fonduri de pensii
- 6820 închirierea și subînchirierea bunurilor imobiliare proprii sau închiriate
- 7311 Activități ale agențiilor de publicitate
- 7312 Servicii de reprezentare media
- 8240 Activități de intermediere pentru servicii suport pentru întreprinderi n.c.a.
- 8291 Activități ale agențiilor de colectare și ale birourilor (oficiilor) de raportare a creditului
- 8299 Alte activități de servicii suport pentru întreprinderi n.c.a.
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.79) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Grad ridicat de îndatorare: 84.9% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
87,50 M RON
Rezultat Net 2025
2,55 M RON
Total Active 2025
24,92 M RON
Scor Bonitate
50/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 50/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 173,37 M RON | 169,72 M RON | 156,48 M RON | 130,82 M RON | 114,25 M RON | 104,60 M RON | 87,50 M RON |
| Venituri totale | 173,49 M RON | 169,81 M RON | 156,73 M RON | 131,64 M RON | 114,91 M RON | 105,47 M RON | 88,62 M RON |
| Cheltuieli totale | 171,70 M RON | 168,17 M RON | 155,43 M RON | 129,88 M RON | 112,79 M RON | 103,07 M RON | 85,58 M RON |
| Rezultat net | 1,54 M RON | 1,43 M RON | 1,20 M RON | 1,48 M RON | 1,85 M RON | 2,06 M RON | 2,55 M RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 72,38 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,79 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,67 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,55 | ≥ 0.2 | Bun |
| Solvabilitate | 1,18 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate8,23 M RON (33%)
Active circulante16,69 M RON (67%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri2,46 M RON
Creanțe2,51 M RON
Numerar11,71 M RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 35,53 |
| Durata stocaj (zile) | 10 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 34,82 |
| Durata încasare (zile) | 11 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
3,5%
Marjă netă
2,9%
ROA
10,2%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 16,17 M RON | 18,38 M RON | 88,0% |
| 2020 | 14,51 M RON | 17,59 M RON | 82,5% |
| 2021 | 15,14 M RON | 19,07 M RON | 79,4% |
| 2022 | 16,74 M RON | 21,51 M RON | 77,8% |
| 2023 | 18,67 M RON | 24,36 M RON | 76,7% |
| 2024 | 16,65 M RON | 23,54 M RON | 70,7% |
| 2025 | 21,16 M RON | 24,92 M RON | 84,9% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
50
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Acceptabilă (profit pozitiv)
15/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 173,37 M RON | 169,72 M RON | 156,48 M RON | 130,82 M RON | 114,25 M RON | 104,60 M RON | 87,50 M RON | ▼ 16,4% |
| Rezultat net | 1,54 M RON | 1,43 M RON | 1,20 M RON | 1,48 M RON | 1,85 M RON | 2,06 M RON | 2,55 M RON | ▲ 23,8% |
| Total active | 18,38 M RON | 17,59 M RON | 19,07 M RON | 21,51 M RON | 24,36 M RON | 23,54 M RON | 24,92 M RON | ▲ 5,9% |
| Capitaluri proprii | 2,21 M RON | 3,08 M RON | 3,96 M RON | 4,80 M RON | 6,03 M RON | 7,11 M RON | 3,88 M RON | ▼ 45,4% |
| Datorii totale | 16,17 M RON | 14,51 M RON | 15,14 M RON | 16,74 M RON | 18,67 M RON | 16,65 M RON | 21,16 M RON | ▲ 27,1% |
| Lichiditate curentă | 0,68 | 0,70 | 0,68 | 0,77 | 0,77 | 0,85 | 0,79 | ▼ 7,1% |
| Marjă netă (%) | 0,89 | 0,84 | 0,77 | 1,13 | 1,62 | 1,97 | 2,91 | ▲ 47,7% |
| Scor bonitate | 50 | 50 | 43 | 58 | 50 | 63 | 50 | ▼ 20,6% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2019, reflectând o contracție a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (2,55 M RON).
- •Scorul de bonitate de 50/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 84.9% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
Recomandări
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.