DINERO SRL
CUI: 22844248
J12/5178/2007
SRL
Cluj, Municipiul Cluj-Napoca
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
22844248
Cod înmatriculare
J12/5178/2007
EUID
ROONRC.J12/5178/2007
Data înmatriculării
2007-11-30
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
19 ani
Adresă
România, Cluj, Municipiul Cluj-Napoca, Aleea PADIN, 2, 51
Țară:
România
Județ:
Cluj
Localitate:
Municipiul Cluj-Napoca
Sector:
0
Stradă:
Aleea PADIN
Număr:
2
Apartament:
51
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 75.075 RON | 0 RON | 75.075 RON | 2.232 RON | 72.843 RON | 75.041 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2020 | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 75.075 RON | 0 RON | 75.075 RON | 2.232 RON | 72.843 RON | 75.041 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2021 | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 75.075 RON | 0 RON | 75.075 RON | 2.232 RON | 72.843 RON | 75.041 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2022 | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 75.075 RON | 0 RON | 75.075 RON | 2.232 RON | 72.843 RON | 75.041 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 75.075 RON | 0 RON | 75.075 RON | 2.232 RON | 72.843 RON | 75.041 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2024 | 62.748 RON | 71.945 RON | 113.669 RON | −47.062 RON | −41.724 RON | 21.930 RON | 2.498 RON | 19.432 RON | −44.830 RON | 66.840 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 80 RON | 0 |
| 2025 | 98.829 RON | 106.392 RON | 65.528 RON | 34.205 RON | 40.864 RON | 11.103 RON | 1.071 RON | 10.032 RON | −10.626 RON | 21.749 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 20 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (2)
FILIPAȘ MIREL
administrator
Loc. Cluj-Napoca, Cluj, România
BOLBOACĂ DANIEL-FELICIAN
administrator
Loc. Cluj-Napoca, Cluj, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (3)
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−10.626 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.46) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Grad ridicat de îndatorare: 195.9% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
98,8 K RON
Rezultat Net 2025
34,2 K RON
Total Active 2025
11,1 K RON
Scor Bonitate
55/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 55/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 62,7 K RON | 98,8 K RON |
| Venituri totale | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 71,9 K RON | 106,4 K RON |
| Cheltuieli totale | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 113,7 K RON | 65,5 K RON |
| Rezultat net | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | −47,1 K RON | 34,2 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 83,4 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−10.626 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,46 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,46 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,46 | ≥ 0.2 | Acceptabil |
| Solvabilitate | 0,51 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate1,1 K RON (9.6%)
Active circulante10,0 K RON (90.4%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Numerar10,0 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
41,4%
Marjă netă
34,6%
ROA
308,1%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 72,8 K RON | 75,1 K RON | 97,0% |
| 2020 | 72,8 K RON | 75,1 K RON | 97,0% |
| 2021 | 72,8 K RON | 75,1 K RON | 97,0% |
| 2022 | 72,8 K RON | 75,1 K RON | 97,0% |
| 2023 | 72,8 K RON | 75,1 K RON | 97,0% |
| 2024 | 66,8 K RON | 21,9 K RON | 304,8% |
| 2025 | 21,7 K RON | 11,1 K RON | 195,9% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
55
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%)
25/25
Tendinta — Tendință pozitivă pe toate criteriile
25/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 62,7 K RON | 98,8 K RON | ▲ 57,5% |
| Rezultat net | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | −47,1 K RON | 34,2 K RON | ▲ 172,7% |
| Total active | 75,1 K RON | 75,1 K RON | 75,1 K RON | 75,1 K RON | 75,1 K RON | 21,9 K RON | 11,1 K RON | ▼ 49,4% |
| Capitaluri proprii | 2,2 K RON | 2,2 K RON | 2,2 K RON | 2,2 K RON | 2,2 K RON | −44,8 K RON | −10,6 K RON | ▲ 76,3% |
| Datorii totale | 72,8 K RON | 72,8 K RON | 72,8 K RON | 72,8 K RON | 72,8 K RON | 66,8 K RON | 21,7 K RON | ▼ 67,5% |
| Lichiditate curentă | 1,03 | 1,03 | 1,03 | 1,03 | 1,03 | 0,29 | 0,46 | ▲ 58,7% |
| Marjă netă (%) | – | – | – | – | – | -75,00 | 34,61 | ▲ 146,1% |
| Scor bonitate | 40 | 48 | 48 | 48 | 48 | 12 | 55 | ▲ 358,3% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (34,2 K RON).
- •Scorul de bonitate de 55/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
Riscuri identificate
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 195.9% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
Recomandări
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.