CASA DE SCHIMB VALUTAR PATERDOR SRL
CUI: 13162080
J05/496/2000
SRL
Bihor, Municipiul Oradea
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
13162080
Cod înmatriculare
J05/496/2000
EUID
ROONRC.J05/496/2000
Data înmatriculării
2000-06-08
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
26 ani
Salariați (2025)
9 angajați
Adresă
România, Bihor, Municipiul Oradea, Parc TRAIAN, 2
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 3.072.332 RON | 3.453.158 RON | 1.439.040 RON | 1.983.362 RON | 2.014.118 RON | 13.525.983 RON | 60.641 RON | 13.465.342 RON | 5.286.409 RON | 8.239.574 RON | 0 RON | 1.490 RON | 0 RON | 0 RON | 13 |
| 2020 | 2.055.659 RON | 2.646.894 RON | 1.631.504 RON | 996.210 RON | 1.015.390 RON | 14.571.971 RON | 281.644 RON | 14.290.327 RON | 6.282.620 RON | 8.289.351 RON | 1.000 RON | 2.377 RON | 0 RON | 0 RON | 12 |
| 2021 | 2.272.656 RON | 2.586.090 RON | 1.203.281 RON | 1.362.330 RON | 1.382.809 RON | 13.713.366 RON | 203.276 RON | 13.510.090 RON | 7.644.949 RON | 6.068.417 RON | 0 RON | 2.248 RON | 0 RON | 0 RON | 13 |
| 2022 | 2.403.639 RON | 4.342.276 RON | 1.835.724 RON | 2.469.471 RON | 2.506.552 RON | 16.956.252 RON | 295.198 RON | 16.661.054 RON | 2.469.711 RON | 14.486.541 RON | 2.744 RON | 1.800.232 RON | 0 RON | 0 RON | 11 |
| 2023 | 1.277.523 RON | 3.237.193 RON | 2.073.288 RON | 1.143.853 RON | 1.163.905 RON | 15.555.836 RON | 229.362 RON | 15.326.474 RON | 1.493.893 RON | 14.065.047 RON | 2.745 RON | 34 RON | 0 RON | 3.104 RON | 9 |
| 2024 | 1.237.612 RON | 3.014.586 RON | 1.506.524 RON | 1.436.344 RON | 1.508.062 RON | 12.475.456 RON | 107.660 RON | 12.367.796 RON | 1.786.384 RON | 10.689.072 RON | 0 RON | 1.162.833 RON | 0 RON | 0 RON | 9 |
| 2025 | 2.608.623 RON | 3.977.529 RON | 1.438.899 RON | 2.134.105 RON | 2.538.630 RON | 15.667.748 RON | 32.083 RON | 15.635.665 RON | 2.484.145 RON | 13.183.603 RON | 0 RON | 1.069.858 RON | 0 RON | 0 RON | 9 |
Reprezentanți și administratori (1)
MATIU LIVIU-GHEORGHE
administrator
Loc. Beiuş, Bihor, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (2)
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Grad ridicat de îndatorare: 84.1% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
2,61 M RON
Rezultat Net 2025
2,13 M RON
Total Active 2025
15,67 M RON
Scor Bonitate
80/100
A
Risc Scăzut — Clasa A
Scor bonitate: 80/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 3,07 M RON | 2,06 M RON | 2,27 M RON | 2,40 M RON | 1,28 M RON | 1,24 M RON | 2,61 M RON |
| Venituri totale | 3,45 M RON | 2,65 M RON | 2,59 M RON | 4,34 M RON | 3,24 M RON | 3,01 M RON | 3,98 M RON |
| Cheltuieli totale | 1,44 M RON | 1,63 M RON | 1,20 M RON | 1,84 M RON | 2,07 M RON | 1,51 M RON | 1,44 M RON |
| Rezultat net | 1,98 M RON | 996,2 K RON | 1,36 M RON | 2,47 M RON | 1,14 M RON | 1,44 M RON | 2,13 M RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 1,56 M RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 1,19 | ≥ 1 | Acceptabil |
| Lichiditate rapidă | 1,19 | ≥ 0.8 | Acceptabil |
| Lichiditate imediată | 1,10 | ≥ 0.2 | Bun |
| Solvabilitate | 1,19 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate32,1 K RON (0.2%)
Active circulante15,64 M RON (99.8%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe1,07 M RON
Numerar14,57 M RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 2,44 |
| Durata încasare (zile) | 150 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
97,3%
Marjă netă
81,8%
ROA
13,6%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 8,24 M RON | 13,53 M RON | 60,9% |
| 2020 | 8,29 M RON | 14,57 M RON | 56,9% |
| 2021 | 6,07 M RON | 13,71 M RON | 44,3% |
| 2022 | 14,49 M RON | 16,96 M RON | 85,4% |
| 2023 | 14,07 M RON | 15,56 M RON | 90,4% |
| 2024 | 10,69 M RON | 12,48 M RON | 85,7% |
| 2025 | 13,18 M RON | 15,67 M RON | 84,1% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
80
din 100 puncte
Clasa A — Risc Scăzut
Lichiditate — Acceptabilă (LC ≥ 1.0)
15/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%)
25/25
Tendinta — Tendință pozitivă pe toate criteriile
25/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 3,07 M RON | 2,06 M RON | 2,27 M RON | 2,40 M RON | 1,28 M RON | 1,24 M RON | 2,61 M RON | ▲ 110,8% |
| Rezultat net | 1,98 M RON | 996,2 K RON | 1,36 M RON | 2,47 M RON | 1,14 M RON | 1,44 M RON | 2,13 M RON | ▲ 48,6% |
| Total active | 13,53 M RON | 14,57 M RON | 13,71 M RON | 16,96 M RON | 15,56 M RON | 12,48 M RON | 15,67 M RON | ▲ 25,6% |
| Capitaluri proprii | 5,29 M RON | 6,28 M RON | 7,64 M RON | 2,47 M RON | 1,49 M RON | 1,79 M RON | 2,48 M RON | ▲ 39,1% |
| Datorii totale | 8,24 M RON | 8,29 M RON | 6,07 M RON | 14,49 M RON | 14,07 M RON | 10,69 M RON | 13,18 M RON | ▲ 23,3% |
| Lichiditate curentă | 1,63 | 1,72 | 2,23 | 1,15 | 1,09 | 1,16 | 1,19 | ▲ 2,5% |
| Marjă netă (%) | 64,56 | 48,46 | 59,94 | 102,74 | 89,54 | 116,06 | 81,81 | ▼ 29,5% |
| Scor bonitate | 77 | 77 | 100 | 75 | 53 | 75 | 80 | ▲ 6,7% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri s-a menținut relativ stabilă în perioada analizată.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (2,13 M RON).
- •Scorul de bonitate de 80/100 (Clasa A) indică un profil financiar sănătos.
Riscuri identificate
- •Grad de îndatorare de 84.1% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
Recomandări
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.