ASSURANCE CMCC CONCEPT S.R.L.
CUI: 41231754
J7/454/2019
SRL
Botoşani, Municipiul Dorohoi
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
41231754
Cod înmatriculare
J7/454/2019
EUID
ROONRC.J7/454/2019
Data înmatriculării
2019-06-06
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
7 ani
Adresă
România, Botoşani, Municipiul Dorohoi, DUMBRAVA ROŞIE, 2, G13, 2, 5, 715200
Țară:
România
Județ:
Botoşani
Localitate:
Municipiul Dorohoi
Stradă:
DUMBRAVA ROŞIE
Număr:
2
Bloc:
G13
Etaj:
2
Apartament:
5
Cod poștal:
715200
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 1.246 RON | 24.863 RON | 48.165 RON | −23.313 RON | −23.302 RON | 155.954 RON | 73.981 RON | 81.973 RON | −23.113 RON | 46.506 RON | 2.036 RON | 60.393 RON | 132.561 RON | 0 RON | 3 |
| 2020 | 62.889 RON | 156.391 RON | 145.679 RON | 10.241 RON | 10.712 RON | 111.052 RON | 94.478 RON | 16.574 RON | −12.872 RON | 36.734 RON | 9.792 RON | 137 RON | 87.190 RON | 0 RON | 3 |
| 2021 | 40.912 RON | 93.443 RON | 119.653 RON | −26.210 RON | −26.210 RON | 152.753 RON | 56.418 RON | 96.335 RON | −39.082 RON | 142.705 RON | 24.203 RON | 1.586 RON | 49.130 RON | 0 RON | 1 |
| 2022 | 26.959 RON | 73.489 RON | 97.311 RON | −23.979 RON | −23.822 RON | 43.546 RON | 22.449 RON | 21.097 RON | −63.061 RON | 91.447 RON | 20.583 RON | 377 RON | 15.160 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 8.226 RON | 21.753 RON | 27.231 RON | −5.478 RON | −5.478 RON | 29.073 RON | 8.934 RON | 20.139 RON | −68.539 RON | 95.966 RON | 17.494 RON | 73 RON | 1.646 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
CHIȚOIU-CENUȘĂ CONSTANTIN-CĂTĂLIN
administrator
Loc. Dorohoi, Botoşani, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (37)
- 4120 Lucrări de construcţii a clădirilor rezidenţiale şi nerezidenţiale
- 4221 Lucrări de construcții ale proiectelor utilitare pentru fluide
- 4222 Lucrări de construcții ale proiectelor utilitare pentru electricitate și telecomunicații
- 4311 Lucrări de demolare a construcțiilor
- 4312 Lucrări de pregătire a terenului
- 4321 Lucrări de instalații electrice
- 4322 Lucrări de instalații sanitare, de încălzire și de aer condiționat
- 4329 Alte lucrări de instalaţii pentru construcţii
- 4331 Lucrări de ipsoserie
- 4332 Lucrări de tâmplărie și dulgherie
- 4333 Lucrări de pardosire și placare a pereților
- 4334 Lucrări de vopsitorie, zugrăveli și montări de geamuri
- 4339 Alte lucrări de finisare
- 4391 Activități de zidărie
- 4399 Alte lucrări speciale de construcții n.c.a.
- 4611 Intermedieri în comerțul cu materii prime agricole, animale vii, materii prime textile și cu semifabricate
- 4612 Intermedieri în comerțul cu combustibili, minereuri, metale și produse chimice pentru industrie
- 4613 Intermedieri în comerțul cu material lemnos și materiale de construcții
- 4618 Intermedieri în comerțul specializat în vânzarea produselor cu caracter specific, n.c.a.
- 4619 Intermedieri în comerțul cu produse diverse
- 4690 Comerț cu ridicata nespecializat
- 4771 Comerț cu amănuntul al îmbrăcămintei
- 4772 Comerț cu amănuntul al încălțămintei și articolelor din piele
- 4775 Comerț cu amănuntul al produselor cosmetice și de parfumerie
- 4777 Comerț cu amănuntul al ceasurilor și bijuteriilor
- 4778 Comerț cu amănuntul al altor bunuri noi
- 4791 Intermedieri în comerțul cu amănuntul nespecializat
- 4941 Transporturi rutiere de mărfuri
- 6201 Activităţi de realizare a soft-ului la comandă (software orientat client)
- 6202 Activităţi de consultanţă în tehnologia informaţiei
- 6311 Prelucrarea datelor, administrarea paginilor web şi activităţi conexe
- 6622 Activități ale agenților și broker-ilor de asigurări
- 7021 Activităţi de consultanţă în domeniul relaţiilor publice şi al comunicării
- 7311 Activități ale agențiilor de publicitate
- 7410 Activităţi de design specializat
- 8219 Activităţi de fotocopiere, de pregătire a documentelor şi alte activităţi specializate de secretariat
- 9511 Repararea calculatoarelor şi a echipamentelor periferice
Raport Economico-Financiar
2019–20231. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2023
- •Capitaluri proprii negative (−68.539 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.21) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2023 (−5.478 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 330.1% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2023
8,2 K RON
Rezultat Net 2023
−5,5 K RON
Total Active 2023
29,1 K RON
Scor Bonitate
19/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 19/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 1,2 K RON | 62,9 K RON | 40,9 K RON | 27,0 K RON | 8,2 K RON |
| Venituri totale | 24,9 K RON | 156,4 K RON | 93,4 K RON | 73,5 K RON | 21,8 K RON |
| Cheltuieli totale | 48,2 K RON | 145,7 K RON | 119,7 K RON | 97,3 K RON | 27,2 K RON |
| Rezultat net | −23,3 K RON | 10,2 K RON | −26,2 K RON | −24,0 K RON | −5,5 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2024 (regresie liniară): 21,5 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2023 (−68.539 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2023
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,21 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,03 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,03 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,30 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2023)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate8,9 K RON (30.7%)
Active circulante20,1 K RON (69.3%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri17,5 K RON
Creanțe73 RON
Numerar2,6 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2023)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 0,47 |
| Durata stocaj (zile) | 776 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 112,68 |
| Durata încasare (zile) | 3 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-66,6%
Marjă netă
-66,6%
ROA
-18,8%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 46,5 K RON | 156,0 K RON | 29,8% |
| 2020 | 36,7 K RON | 111,1 K RON | 33,1% |
| 2021 | 142,7 K RON | 152,8 K RON | 93,4% |
| 2022 | 91,4 K RON | 43,5 K RON | 210,0% |
| 2023 | 96,0 K RON | 29,1 K RON | 330,1% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2023
19
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință mixtă
12/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 1,2 K RON | 62,9 K RON | 40,9 K RON | 27,0 K RON | 8,2 K RON | ▼ 69,5% |
| Rezultat net | −23,3 K RON | 10,2 K RON | −26,2 K RON | −24,0 K RON | −5,5 K RON | ▲ 77,2% |
| Total active | 156,0 K RON | 111,1 K RON | 152,8 K RON | 43,5 K RON | 29,1 K RON | ▼ 33,2% |
| Capitaluri proprii | −23,1 K RON | −12,9 K RON | −39,1 K RON | −63,1 K RON | −68,5 K RON | ▼ 8,7% |
| Datorii totale | 46,5 K RON | 36,7 K RON | 142,7 K RON | 91,4 K RON | 96,0 K RON | ▲ 4,9% |
| Lichiditate curentă | 1,76 | 0,45 | 0,68 | 0,23 | 0,21 | ▼ 9,0% |
| Marjă netă (%) | -1.871,03 | 16,28 | -64,06 | -88,95 | -66,59 | ▲ 25,1% |
| Scor bonitate | 36 | 50 | 24 | 19 | 19 | ▲ 0,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2024 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 21,5 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2023, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 330.1% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (19/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2023.