TERMURE CONSTRUCTII SI INSTALATII S.R.L.
CUI: 40483923
J6/1109/2021
SRL
Bistriţa-Năsăud, Sat Căianu Mic, Comuna Căianu Mic
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
40483923
Cod înmatriculare
J6/1109/2021
EUID
ROONRC.J6/1109/2021
Data înmatriculării
2021-08-31
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
5 ani
Salariați (2025)
2 angajați
Adresă
România, Bistriţa-Năsăud, Sat Căianu Mic, Comuna Căianu Mic, Calea Căianului, 113, 427025
Țară:
România
Județ:
Bistriţa-Năsăud
Localitate:
Sat Căianu Mic, Comuna Căianu Mic
Stradă:
Calea Căianului
Număr:
113
Cod poștal:
427025
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | 78.137 RON | 78.142 RON | 55.370 RON | 21.990 RON | 22.772 RON | 70.368 RON | 43.550 RON | 26.818 RON | 28.445 RON | 41.923 RON | 988 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2022 | 9.046 RON | 9.046 RON | 83.288 RON | −74.332 RON | −74.242 RON | 54.747 RON | 38.106 RON | 16.641 RON | −45.887 RON | 100.634 RON | 1.338 RON | 969 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 54.263 RON | 62.263 RON | 187.698 RON | −126.058 RON | −125.435 RON | 24.751 RON | 0 RON | 24.751 RON | −171.946 RON | 196.697 RON | 1.317 RON | 3.380 RON | 0 RON | 0 RON | 3 |
| 2024 | 89.569 RON | 89.569 RON | 74.598 RON | 14.075 RON | 14.971 RON | 36.802 RON | 0 RON | 36.802 RON | −157.871 RON | 194.673 RON | 3.548 RON | 19.411 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2025 | 54.908 RON | 54.909 RON | 63.271 RON | −8.911 RON | −8.362 RON | 50.468 RON | 20.000 RON | 30.468 RON | −166.782 RON | 217.250 RON | 8.279 RON | 1.549 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
Reprezentanți și administratori (3)
ȚERMURE VICUȚA CRISTINA
administrator
Loc. Timişoara, Timiş, România
ȚERMURE MACEDON IOAN
administrator
Loc. Dej, Cluj, România
ȚERMURE IOAN
administrator
Comuna Căianu Mic, Bistriţa-Năsăud, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (8)
- 2361 Fabricarea produselor din beton pentru construcții
- 4322 Lucrări de instalații sanitare, de încălzire și de aer condiționat
- 4332 Lucrări de tâmplărie și dulgherie
- 4333 Lucrări de pardosire și placare a pereților
- 4334 Lucrări de vopsitorie, zugrăveli și montări de geamuri
Raport Economico-Financiar
2021–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−166.782 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.14) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−8.911 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 430.5% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
54,9 K RON
Rezultat Net 2025
−8,9 K RON
Total Active 2025
50,5 K RON
Scor Bonitate
12/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 12/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 78,1 K RON | 9,0 K RON | 54,3 K RON | 89,6 K RON | 54,9 K RON |
| Venituri totale | 78,1 K RON | 9,0 K RON | 62,3 K RON | 89,6 K RON | 54,9 K RON |
| Cheltuieli totale | 55,4 K RON | 83,3 K RON | 187,7 K RON | 74,6 K RON | 63,3 K RON |
| Rezultat net | 22,0 K RON | −74,3 K RON | −126,1 K RON | 14,1 K RON | −8,9 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 67,4 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−166.782 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,14 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,10 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,10 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 0,23 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate20,0 K RON (39.6%)
Active circulante30,5 K RON (60.4%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri8,3 K RON
Creanțe1,5 K RON
Numerar20,6 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 6,63 |
| Durata stocaj (zile) | 55 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 35,45 |
| Durata încasare (zile) | 10 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-15,2%
Marjă netă
-16,2%
ROA
-17,7%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2021 | 41,9 K RON | 70,4 K RON | 59,6% |
| 2022 | 100,6 K RON | 54,7 K RON | 183,8% |
| 2023 | 196,7 K RON | 24,8 K RON | 794,7% |
| 2024 | 194,7 K RON | 36,8 K RON | 529,0% |
| 2025 | 217,3 K RON | 50,5 K RON | 430,5% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
12
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 78,1 K RON | 9,0 K RON | 54,3 K RON | 89,6 K RON | 54,9 K RON | ▼ 38,7% |
| Rezultat net | 22,0 K RON | −74,3 K RON | −126,1 K RON | 14,1 K RON | −8,9 K RON | ▼ 163,3% |
| Total active | 70,4 K RON | 54,7 K RON | 24,8 K RON | 36,8 K RON | 50,5 K RON | ▲ 37,1% |
| Capitaluri proprii | 28,4 K RON | −45,9 K RON | −171,9 K RON | −157,9 K RON | −166,8 K RON | ▼ 5,6% |
| Datorii totale | 41,9 K RON | 100,6 K RON | 196,7 K RON | 194,7 K RON | 217,3 K RON | ▲ 11,6% |
| Lichiditate curentă | 0,64 | 0,17 | 0,13 | 0,19 | 0,14 | ▼ 25,8% |
| Marjă netă (%) | 28,14 | -821,71 | -232,31 | 15,71 | -16,23 | ▼ 203,3% |
| Scor bonitate | 65 | 12 | 19 | 55 | 12 | ▼ 78,2% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2021, reflectând o contracție a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 67,4 K RON.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 430.5% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (12/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2021–2025.