RISK CONCEPT S.R.L.
CUI: 45482317
J51/37/2022
SRL
Călăraşi, Municipiul Olteniţa
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
45482317
Cod înmatriculare
J51/37/2022
EUID
ROONRC.J51/37/2022
Data înmatriculării
2022-01-17
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
4 ani
Salariați (2025)
1 angajați
Adresă
România, Călăraşi, Municipiul Olteniţa, ARGEŞULUI, 3
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 15.550 RON | 15.550 RON | 20.869 RON | −5.475 RON | −5.319 RON | 21.926 RON | 2.864 RON | 19.062 RON | −5.275 RON | 27.201 RON | 15.897 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 39.148 RON | 39.148 RON | 43.539 RON | −4.782 RON | −4.391 RON | 48.956 RON | 2.363 RON | 46.593 RON | −10.057 RON | 59.013 RON | 22.832 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 50.994 RON | 58.350 RON | 55.535 RON | 2.303 RON | 2.815 RON | 51.105 RON | 2.025 RON | 49.080 RON | −7.754 RON | 58.859 RON | 28.749 RON | 1.310 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2025 | 49.286 RON | 51.443 RON | 66.893 RON | −15.943 RON | −15.450 RON | 39.060 RON | 1.700 RON | 37.360 RON | −23.698 RON | 62.758 RON | 20.398 RON | 360 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
SOARE NICOLETA
administrator
Loc. Olteniţa, Călăraşi, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (6)
Raport Economico-Financiar
2022–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−23.698 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.6) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−15.943 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 160.7% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
49,3 K RON
Rezultat Net 2025
−15,9 K RON
Total Active 2025
39,1 K RON
Scor Bonitate
17/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 17/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 15,6 K RON | 39,1 K RON | 51,0 K RON | 49,3 K RON |
| Venituri totale | 15,6 K RON | 39,1 K RON | 58,4 K RON | 51,4 K RON |
| Cheltuieli totale | 20,9 K RON | 43,5 K RON | 55,5 K RON | 66,9 K RON |
| Rezultat net | −5,5 K RON | −4,8 K RON | 2,3 K RON | −15,9 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 67,0 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−23.698 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,60 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,27 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,26 | ≥ 0.2 | Acceptabil |
| Solvabilitate | 0,62 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate1,7 K RON (4.4%)
Active circulante37,4 K RON (95.6%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri20,4 K RON
Creanțe360 RON
Numerar16,6 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 2,42 |
| Durata stocaj (zile) | 151 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 136,91 |
| Durata încasare (zile) | 3 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-31,4%
Marjă netă
-32,4%
ROA
-40,8%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2022 | 27,2 K RON | 21,9 K RON | 124,1% |
| 2023 | 59,0 K RON | 49,0 K RON | 120,5% |
| 2024 | 58,9 K RON | 51,1 K RON | 115,2% |
| 2025 | 62,8 K RON | 39,1 K RON | 160,7% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
17
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 15,6 K RON | 39,1 K RON | 51,0 K RON | 49,3 K RON | ▼ 3,3% |
| Rezultat net | −5,5 K RON | −4,8 K RON | 2,3 K RON | −15,9 K RON | ▼ 792,3% |
| Total active | 21,9 K RON | 49,0 K RON | 51,1 K RON | 39,1 K RON | ▼ 23,6% |
| Capitaluri proprii | −5,3 K RON | −10,1 K RON | −7,8 K RON | −23,7 K RON | ▼ 205,6% |
| Datorii totale | 27,2 K RON | 59,0 K RON | 58,9 K RON | 62,8 K RON | ▲ 6,6% |
| Lichiditate curentă | 0,70 | 0,79 | 0,83 | 0,60 | ▼ 28,6% |
| Marjă netă (%) | -35,21 | -12,22 | 4,52 | -32,35 | ▼ 815,7% |
| Scor bonitate | 24 | 37 | 50 | 17 | ▼ 66,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2022, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 67,0 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 160.7% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (17/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2022–2025.