ALPHA INSURANCE S.R.L.
CUI: 44202206
J4/832/2021
SRL
Bacău, Sat Caşin, Comuna Caşin
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
44202206
Cod înmatriculare
J4/832/2021
EUID
ROONRC.J4/832/2021
Data înmatriculării
2021-04-28
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
5 ani
Salariați (2025)
2 angajați
Adresă
România, Bacău, Sat Caşin, Comuna Caşin, CAŞIN, 76, 607090
Țară:
România
Județ:
Bacău
Localitate:
Sat Caşin, Comuna Caşin
Stradă:
CAŞIN
Număr:
76
Cod poștal:
607090
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | 143.676 RON | 143.676 RON | 35.848 RON | 106.392 RON | 107.828 RON | 119.659 RON | 0 RON | 119.659 RON | 106.592 RON | 13.067 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2022 | 191.014 RON | 191.014 RON | 67.435 RON | 121.962 RON | 123.579 RON | 240.445 RON | 0 RON | 240.445 RON | 228.554 RON | 11.891 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2023 | 111.030 RON | 111.030 RON | 115.422 RON | −4.392 RON | −4.392 RON | 297.388 RON | 175.781 RON | 121.607 RON | 224.162 RON | 73.226 RON | 0 RON | 120.784 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2024 | 30.088 RON | 30.088 RON | 104.210 RON | −74.122 RON | −74.122 RON | 284.126 RON | 147.043 RON | 137.083 RON | 150.040 RON | 134.086 RON | 0 RON | 120.807 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2025 | 67.287 RON | 67.287 RON | 139.010 RON | −71.723 RON | −71.723 RON | 304.335 RON | 178.355 RON | 125.980 RON | 78.318 RON | 226.017 RON | 0 RON | 120.807 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
Reprezentanți și administratori (2)
GHIBILIC ALEXANDRA
administrator
Loc. Oneşti, Bacău, România
MIHĂILĂ CLAUDIU
administrator
Loc. Bacău, Bacău, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (11)
- 4742 Comerţ cu amănuntul al echipamentului pentru telecomunicaţii în magazine specializate
- 4743 Comerţ cu amănuntul al echipamentelor audio/video în magazine specializate
- 4762 Comerț cu amănuntul al ziarelor și articolelor de papetărie
- 6311 Prelucrarea datelor, administrarea paginilor web şi activităţi conexe
- 6622 Activități ale agenților și broker-ilor de asigurări
- 6629 Alte activități auxiliare de asigurări și fonduri de pensii
- 7490 Alte activităţi profesionale, ştiinţifice şi tehnice n.c.a.
- 8211 Activităţi combinate de secretariat
- 8219 Activităţi de fotocopiere, de pregătire a documentelor şi alte activităţi specializate de secretariat
- 9511 Repararea calculatoarelor şi a echipamentelor periferice
- 9512 Repararea echipamentelor de comunicaţii
Raport Economico-Financiar
2021–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.56) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−71.723 RON)
Cifra de Afaceri 2025
67,3 K RON
Rezultat Net 2025
−71,7 K RON
Total Active 2025
304,3 K RON
Scor Bonitate
45/100
C
Risc Ridicat — Clasa C
Scor bonitate: 45/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 143,7 K RON | 191,0 K RON | 111,0 K RON | 30,1 K RON | 67,3 K RON |
| Venituri totale | 143,7 K RON | 191,0 K RON | 111,0 K RON | 30,1 K RON | 67,3 K RON |
| Cheltuieli totale | 35,8 K RON | 67,4 K RON | 115,4 K RON | 104,2 K RON | 139,0 K RON |
| Rezultat net | 106,4 K RON | 122,0 K RON | −4,4 K RON | −74,1 K RON | −71,7 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 14,5 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,56 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,56 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,02 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,35 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate178,4 K RON (58.6%)
Active circulante126,0 K RON (41.4%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe120,8 K RON
Numerar5,2 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 0,56 |
| Durata încasare (zile) | 655 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-106,6%
Marjă netă
-106,6%
ROA
-23,6%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2021 | 13,1 K RON | 119,7 K RON | 10,9% |
| 2022 | 11,9 K RON | 240,4 K RON | 5,0% |
| 2023 | 73,2 K RON | 297,4 K RON | 24,6% |
| 2024 | 134,1 K RON | 284,1 K RON | 47,2% |
| 2025 | 226,0 K RON | 304,3 K RON | 74,3% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
45
din 100 puncte
Clasa C — Risc Ridicat
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă
20/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 143,7 K RON | 191,0 K RON | 111,0 K RON | 30,1 K RON | 67,3 K RON | ▲ 123,6% |
| Rezultat net | 106,4 K RON | 122,0 K RON | −4,4 K RON | −74,1 K RON | −71,7 K RON | ▲ 3,2% |
| Total active | 119,7 K RON | 240,4 K RON | 297,4 K RON | 284,1 K RON | 304,3 K RON | ▲ 7,1% |
| Capitaluri proprii | 106,6 K RON | 228,6 K RON | 224,2 K RON | 150,0 K RON | 78,3 K RON | ▼ 47,8% |
| Datorii totale | 13,1 K RON | 11,9 K RON | 73,2 K RON | 134,1 K RON | 226,0 K RON | ▲ 68,6% |
| Lichiditate curentă | 9,16 | 20,22 | 1,66 | 1,02 | 0,56 | ▼ 45,5% |
| Marjă netă (%) | 74,05 | 63,85 | -3,96 | -246,35 | -106,59 | ▲ 56,7% |
| Scor bonitate | 87 | 100 | 52 | 47 | 45 | ▼ 4,3% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2021, reflectând o contracție a activității.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Scor de bonitate scăzut (45/100, Clasa C) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2021–2025.