TICMA ONE AGENT DE ASIGURARE SRL
CUI: 34395479
J40/4761/2015
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 5
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
34395479
Cod înmatriculare
J40/4761/2015
EUID
ROONRC.J40/4761/2015
Data înmatriculării
2015-04-21
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
11 ani
Salariați (2025)
1 angajați
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 5, ARON PUMNUL, 81, 5
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 5
Sector:
5
Stradă:
ARON PUMNUL
Număr:
81
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 85.752 RON | 85.752 RON | 17.255 RON | 65.924 RON | 68.497 RON | 186.106 RON | 4.914 RON | 181.192 RON | 181.158 RON | 4.948 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2020 | 90.577 RON | 92.698 RON | 26.488 RON | 63.582 RON | 66.210 RON | 285.443 RON | 54.475 RON | 230.968 RON | 244.740 RON | 41.044 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 341 RON | 0 |
| 2021 | 96.049 RON | 96.124 RON | 42.390 RON | 51.198 RON | 53.734 RON | 322.639 RON | 45.801 RON | 276.838 RON | 295.937 RON | 26.736 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 34 RON | 0 |
| 2022 | 107.837 RON | 123.374 RON | 46.475 RON | 73.557 RON | 76.899 RON | 143.006 RON | 28.451 RON | 114.555 RON | 124.716 RON | 18.290 RON | 0 RON | 13 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 115.616 RON | 124.712 RON | 60.780 RON | 53.340 RON | 63.932 RON | 67.520 RON | 51.018 RON | 16.502 RON | 53.580 RON | 13.984 RON | 0 RON | 13 RON | 0 RON | 44 RON | 0 |
| 2024 | 216.164 RON | 216.313 RON | 147.508 RON | 57.273 RON | 68.805 RON | 171.763 RON | 146.404 RON | 25.359 RON | 43.581 RON | 128.182 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2025 | 258.075 RON | 264.340 RON | 257.395 RON | −3.850 RON | 6.945 RON | 99.006 RON | 60.425 RON | 38.581 RON | 30.564 RON | 68.442 RON | 869 RON | 307 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
TĂNASE NICOLETA
administrator
Bucureşti Sectorul 5, Bucureşti, România
Date de contact
Lipsă date de contact,
adaugă acum!
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.56) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−3.850 RON)
Cifra de Afaceri 2025
258,1 K RON
Rezultat Net 2025
−3,9 K RON
Total Active 2025
99,0 K RON
Scor Bonitate
50/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 50/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 85,8 K RON | 90,6 K RON | 96,0 K RON | 107,8 K RON | 115,6 K RON | 216,2 K RON | 258,1 K RON |
| Venituri totale | 85,8 K RON | 92,7 K RON | 96,1 K RON | 123,4 K RON | 124,7 K RON | 216,3 K RON | 264,3 K RON |
| Cheltuieli totale | 17,3 K RON | 26,5 K RON | 42,4 K RON | 46,5 K RON | 60,8 K RON | 147,5 K RON | 257,4 K RON |
| Rezultat net | 65,9 K RON | 63,6 K RON | 51,2 K RON | 73,6 K RON | 53,3 K RON | 57,3 K RON | −3,9 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 251,1 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,56 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,55 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,55 | ≥ 0.2 | Bun |
| Solvabilitate | 1,45 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate60,4 K RON (61%)
Active circulante38,6 K RON (39%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Stocuri869 RON
Creanțe307 RON
Numerar37,4 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | 296,98 |
| Durata stocaj (zile) | 1 |
| Rotație creanțe (ori/an) | 840,64 |
| Durata încasare (zile) | 0 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
2,7%
Marjă netă
-1,5%
ROA
-3,9%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 4,9 K RON | 186,1 K RON | 2,7% |
| 2020 | 41,0 K RON | 285,4 K RON | 14,4% |
| 2021 | 26,7 K RON | 322,6 K RON | 8,3% |
| 2022 | 18,3 K RON | 143,0 K RON | 12,8% |
| 2023 | 14,0 K RON | 67,5 K RON | 20,7% |
| 2024 | 128,2 K RON | 171,8 K RON | 74,6% |
| 2025 | 68,4 K RON | 99,0 K RON | 69,1% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
50
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5)
8/25
Capital — Bună (> 30% din active)
20/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință majoritar pozitivă
20/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 85,8 K RON | 90,6 K RON | 96,0 K RON | 107,8 K RON | 115,6 K RON | 216,2 K RON | 258,1 K RON | ▲ 19,4% |
| Rezultat net | 65,9 K RON | 63,6 K RON | 51,2 K RON | 73,6 K RON | 53,3 K RON | 57,3 K RON | −3,9 K RON | ▼ 106,7% |
| Total active | 186,1 K RON | 285,4 K RON | 322,6 K RON | 143,0 K RON | 67,5 K RON | 171,8 K RON | 99,0 K RON | ▼ 42,4% |
| Capitaluri proprii | 181,2 K RON | 244,7 K RON | 295,9 K RON | 124,7 K RON | 53,6 K RON | 43,6 K RON | 30,6 K RON | ▼ 29,9% |
| Datorii totale | 4,9 K RON | 41,0 K RON | 26,7 K RON | 18,3 K RON | 14,0 K RON | 128,2 K RON | 68,4 K RON | ▼ 46,6% |
| Lichiditate curentă | 36,62 | 5,63 | 10,35 | 6,26 | 1,18 | 0,20 | 0,56 | ▲ 185,0% |
| Marjă netă (%) | 76,88 | 70,20 | 53,30 | 68,21 | 46,14 | 26,50 | -1,49 | ▼ 105,6% |
| Scor bonitate | 87 | 87 | 95 | 95 | 77 | 63 | 50 | ▼ 20,6% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Scorul de bonitate de 50/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.