CREDIT RISK MANAGEMENT S.R.L.

CUI: 46712414 J2022016572405 SRL Bucureşti, Bucureşti Sectorul 1
Funcțiune

Date generale

CUI (cod unic de înregistrare) 46712414
Cod înmatriculare J2022016572405
EUID ROONRC.J2022016572405
Data înmatriculării 2022-08-25
Formă juridică SRL
Stare Funcțiune
Ani de activitate 4 ani

Adresă

România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 1, LĂMÂIULUI, 4, 1

Țară: România
Județ: Bucureşti
Localitate: Bucureşti Sectorul 1
Sector: 1
Stradă: LĂMÂIULUI
Număr: 4

Date de bilanț 2019–2024

An Cifra de afaceri Venituri totale Cheltuieli totale Profit / Pierdere net Profit / Pierdere brut Active totale Active imobilizate Active circulante Capitaluri Datorii Stocuri Creanțe Venituri în avans Cheltuieli în avans Nr. salariați
2022 53.843 RON 53.843 RON 15.001 RON 37.259 RON 38.842 RON 43.634 RON 0 RON 43.634 RON 37.359 RON 6.275 RON 0 RON 2.883 RON 0 RON 0 RON 0
2023 270.419 RON 270.489 RON 48.529 RON 219.660 RON 221.960 RON 251.862 RON 3.937 RON 247.925 RON 183.780 RON 68.082 RON 0 RON 199.950 RON 0 RON 0 RON 1
2024 36.231 RON 36.231 RON 1.637 RON 34.286 RON 34.594 RON 30.848 RON 3.375 RON 27.473 RON −5.152 RON 36.000 RON 0 RON 27.473 RON 0 RON 0 RON 0
Vezi analiza economică-financiară completă

Reprezentanți și administratori (1)

DRĂGAN GINA
administrator
Bucureşti Sectorul 2, Bucureşti, România
Pagina administratorului

Date de contact

Lipsă date de contact,
adaugă acum!

Locație pe hartă

Deschide în Google Maps

Coduri CAEN (5)

Raport Economico-Financiar

2022–2024

1. Sumar Executiv

Alerte identificate pentru 2024
  • •Capitaluri proprii negative (−5.152 RON) — risc de insolvență tehnică
  • •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.76) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
  • •Grad ridicat de îndatorare: 116.7% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
36,2 K RON
Rezultat Net 2024
34,3 K RON
Total Active 2024
30,8 K RON
Scor Bonitate
40/100
C
Risc Ridicat — Clasa C
Scor bonitate: 40/100

2. Analiza Rezultatelor Financiare

Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli

Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)

An 202220232024
Cifra de afaceri 53,8 K RON 270,4 K RON 36,2 K RON
Venituri totale 53,8 K RON 270,5 K RON 36,2 K RON
Cheltuieli totale 15,0 K RON 48,5 K RON 1,6 K RON
Rezultat net 37,3 K RON 219,7 K RON 34,3 K RON

3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor

Figura 3 — Tendința anuală

Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 102,6 K RON

4. Capitaluri Proprii și Datorii

Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2024 (−5.152 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce semnalează o situație de supraîndatorare cronică.

Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii

5. Lichiditate și Solvabilitate

Figura 5 — Indicatori de Lichiditate

Praguri: ■ 1.0 (minim)   ■ 2.0 (optim)

Valori 2024

IndicatorValoarePragStatus
Lichiditate curentă 0,76 ≥ 1 Slab
Lichiditate rapidă 0,76 ≥ 0.8 Slab
Lichiditate imediată 0,00 ≥ 0.2 Slab
Solvabilitate 0,86 ≥ 1 Slab

6. Structura Activelor (2024)

Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante

Active imobilizate3,4 K RON (10.9%)
Active circulante27,5 K RON (89.1%)

Figura 6b — Componente Active Circulante

Creanțe27,5 K RON

7. Indicatori de Activitate

Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar

Indicatori rotație (2024)

IndicatorValoare
Rotație stocuri (ori/an) –
Durata stocaj (zile) –
Rotație creanțe (ori/an) 1,32
Durata încasare (zile) 277

8. Marje de Profitabilitate

Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri

Figura 9 — Marje procentuale (%)

Marjă brută
95,5%
Marjă netă
94,6%
ROA
111,1%

9. Analiza Datoriilor

Figura 10 — Datorii vs. Total Active

AnDatoriiTotal activeRată îndatorare
2022 6,3 K RON 43,6 K RON 14,4%
2023 68,1 K RON 251,9 K RON 27,0%
2024 36,0 K RON 30,8 K RON 116,7%

10. Scor de Bonitate și Risc

Figura 11 — Scor bonitate 2024

40
din 100 puncte
Clasa C — Risc Ridicat
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5) 8/25
Capital — Critică (capitaluri negative) 2/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%) 25/25
Tendinta — Tendință negativă 5/25

Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate

11. Analiza Tendințelor

Indicator 202220232024 YoY
Cifra de afaceri 53,8 K RON 270,4 K RON 36,2 K RON ▼ 86,6%
Rezultat net 37,3 K RON 219,7 K RON 34,3 K RON ▼ 84,4%
Total active 43,6 K RON 251,9 K RON 30,8 K RON ▼ 87,8%
Capitaluri proprii 37,4 K RON 183,8 K RON −5,2 K RON ▼ 102,8%
Datorii totale 6,3 K RON 68,1 K RON 36,0 K RON ▼ 47,1%
Lichiditate curentă 6,95 3,64 0,76 ▼ 79,0%
Marjă netă (%) 69,20 81,23 94,63 ▲ 16,5%
Scor bonitate 87 95 40 ▼ 57,9%

12. Concluzii, Riscuri și Recomandări

Concluzii

  • •Cifra de afaceri a scăzut față de 2022, reflectând o contracție a activității.
  • •Compania a înregistrat profit net în 2024 (34,3 K RON).
  • •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 102,6 K RON.

Riscuri identificate

  • •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
  • •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
  • •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
  • •Grad de îndatorare de 116.7% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
  • •Scor de bonitate scăzut (40/100, Clasa C) — risc financiar semnificativ.

Recomandări

  • •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
  • •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
  • •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
  • •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.

Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2022–2024.