CERNEA RISK MANAGEMENT S.R.L.
Date generale
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 4, Constantin Brâncoveanu, 73-79, 28, 2, 2, 46, 4, INCAPEREA NR. 4
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | 238.705 RON | 238.854 RON | 104.264 RON | 113.573 RON | 134.590 RON | 140.457 RON | 3.071 RON | 137.386 RON | 113.813 RON | 26.644 RON | 0 RON | 80.541 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2025 | 284.971 RON | 285.040 RON | 149.778 RON | 113.283 RON | 135.262 RON | 144.951 RON | 1.995 RON | 142.956 RON | 113.523 RON | 31.428 RON | 0 RON | 97.202 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
Reprezentanți și administratori (1)
Date de contact
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (4)
Raport Economico-Financiar
2024–20251. Sumar Executiv
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 238,7 K RON | 285,0 K RON |
| Venituri totale | 238,9 K RON | 285,0 K RON |
| Cheltuieli totale | 104,3 K RON | 149,8 K RON |
| Rezultat net | 113,6 K RON | 113,3 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 331,2 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 4,55 | ≥ 1 | Bun |
| Lichiditate rapidă | 4,55 | ≥ 0.8 | Bun |
| Lichiditate imediată | 1,46 | ≥ 0.2 | Bun |
| Solvabilitate | 4,61 | ≥ 1 | Bun |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Figura 6b — Componente Active Circulante
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 2,93 |
| Durata încasare (zile) | 125 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2024 | 26,6 K RON | 140,5 K RON | 19,0% |
| 2025 | 31,4 K RON | 145,0 K RON | 21,7% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 238,7 K RON | 285,0 K RON | ▲ 19,4% |
| Rezultat net | 113,6 K RON | 113,3 K RON | ▼ 0,3% |
| Total active | 140,5 K RON | 145,0 K RON | ▲ 3,2% |
| Capitaluri proprii | 113,8 K RON | 113,5 K RON | ▼ 0,3% |
| Datorii totale | 26,6 K RON | 31,4 K RON | ▲ 18,0% |
| Lichiditate curentă | 5,16 | 4,55 | ▼ 11,8% |
| Marjă netă (%) | 47,58 | 39,75 | ▼ 16,5% |
| Scor bonitate | 87 | 87 | ▲ 0,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri s-a menținut relativ stabilă în perioada analizată.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (113,3 K RON).
- •Lichiditate curentă bună (4.55), compania dispune de resurse suficiente pentru obligații curente.
- •Scorul de bonitate de 87/100 (Clasa A) indică un profil financiar sănătos.
- •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 331,2 K RON.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2024–2025.