JOHN LOAN S.R.L.

CUI: 40634899 J2019000637035 SRL Argeş, Municipiul Piteşti
Funcțiune

Date generale

CUI (cod unic de înregistrare) 40634899
Cod înmatriculare J2019000637035
EUID ROONRC.J2019000637035
Data înmatriculării 2019-02-13
Formă juridică SRL
Stare Funcțiune
Ani de activitate 7 ani
Salariați (2025) 5 angajați

Adresă

România, Argeş, Municipiul Piteşti, BUCUREŞTI, 4, 25, B, 4, 15, Cartier Calea Bucureşti

Țară: România
Județ: Argeş
Localitate: Municipiul Piteşti
Stradă: BUCUREŞTI
Număr: 4
Bloc: 25
Scară: B
Etaj: 4
Apartament: 15
Completare adresă: Cartier Calea Bucureşti

Date de bilanț 2019–2024

An Cifra de afaceri Venituri totale Cheltuieli totale Profit / Pierdere net Profit / Pierdere brut Active totale Active imobilizate Active circulante Capitaluri Datorii Stocuri Creanțe Venituri în avans Cheltuieli în avans Nr. salariați
2024 1.007.285 RON 1.146.795 RON 1.116.375 RON 3.557 RON 30.420 RON 1.098.479 RON 748.202 RON 350.277 RON 280.763 RON 898.532 RON 27.774 RON 257.450 RON 0 RON 80.816 RON 3
2025 983.072 RON 1.174.708 RON 1.688.908 RON −547.806 RON −514.200 RON 491.255 RON 384.857 RON 106.398 RON −350.364 RON 871.335 RON 16.108 RON 17.008 RON 0 RON 29.716 RON 5
Vezi analiza economică-financiară completă

Reprezentanți și administratori (4)

BULUGEA DENISA-IOANA
administrator
Loc. Câmpulung, Argeş, România
Pagina administratorului
BALOTESCU OANA-MARIA
administrator
Loc. Drăgăşani, Vâlcea, România
Pagina administratorului
BALOTESCU ION
administrator
Loc. Drăgăşani, Vâlcea, România
Pagina administratorului
BULUGEA BOGDAN-GABRIEL
administrator
Loc. Câmpulung, Argeş, România
Pagina administratorului

Date de contact

Lipsă date de contact,
adaugă acum!

Locație pe hartă

Deschide în Google Maps

Coduri CAEN (8)

Vezi toate (3 mai multe) ↓

Raport Economico-Financiar

2024–2025

1. Sumar Executiv

Alerte identificate pentru 2025
  • •Capitaluri proprii negative (−350.364 RON) — risc de insolvență tehnică
  • •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.12) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
  • •Pierdere netă înregistrată în 2025 (−547.806 RON)
  • •Grad ridicat de îndatorare: 177.4% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
983,1 K RON
Rezultat Net 2025
−547,8 K RON
Total Active 2025
491,3 K RON
Scor Bonitate
12/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 12/100

2. Analiza Rezultatelor Financiare

Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli

Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)

An 20242025
Cifra de afaceri 1,01 M RON 983,1 K RON
Venituri totale 1,15 M RON 1,17 M RON
Cheltuieli totale 1,12 M RON 1,69 M RON
Rezultat net 3,6 K RON −547,8 K RON

3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor

Figura 3 — Tendința anuală

Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 958,9 K RON

4. Capitaluri Proprii și Datorii

Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−350.364 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce semnalează o situație de supraîndatorare cronică.

Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii

5. Lichiditate și Solvabilitate

Figura 5 — Indicatori de Lichiditate

Praguri: ■ 1.0 (minim)   ■ 2.0 (optim)

Valori 2025

IndicatorValoarePragStatus
Lichiditate curentă 0,12 ≥ 1 Slab
Lichiditate rapidă 0,10 ≥ 0.8 Slab
Lichiditate imediată 0,08 ≥ 0.2 Slab
Solvabilitate 0,56 ≥ 1 Slab

6. Structura Activelor (2025)

Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante

Active imobilizate384,9 K RON (78.3%)
Active circulante106,4 K RON (21.7%)

Figura 6b — Componente Active Circulante

Stocuri16,1 K RON
Creanțe17,0 K RON
Numerar73,3 K RON

7. Indicatori de Activitate

Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar

Indicatori rotație (2025)

IndicatorValoare
Rotație stocuri (ori/an) 61,03
Durata stocaj (zile) 6
Rotație creanțe (ori/an) 57,80
Durata încasare (zile) 6

8. Marje de Profitabilitate

Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri

Figura 9 — Marje procentuale (%)

Marjă brută
-52,3%
Marjă netă
-55,7%
ROA
-111,5%

9. Analiza Datoriilor

Figura 10 — Datorii vs. Total Active

AnDatoriiTotal activeRată îndatorare
2024 898,5 K RON 1,10 M RON 81,8%
2025 871,3 K RON 491,3 K RON 177,4%

10. Scor de Bonitate și Risc

Figura 11 — Scor bonitate 2025

12
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5) 3/25
Capital — Critică (capitaluri negative) 2/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă) 2/25
Tendinta — Tendință negativă 5/25

Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate

11. Analiza Tendințelor

Indicator 20242025 YoY
Cifra de afaceri 1,01 M RON 983,1 K RON ▼ 2,4%
Rezultat net 3,6 K RON −547,8 K RON ▼ 15.500,8%
Total active 1,10 M RON 491,3 K RON ▼ 55,3%
Capitaluri proprii 280,8 K RON −350,4 K RON ▼ 224,8%
Datorii totale 898,5 K RON 871,3 K RON ▼ 3,0%
Lichiditate curentă 0,39 0,12 ▼ 68,7%
Marjă netă (%) 0,35 -55,72 ▼ 16.020,0%
Scor bonitate 45 12 ▼ 73,3%

12. Concluzii, Riscuri și Recomandări

Concluzii

  • •Cifra de afaceri s-a menținut relativ stabilă în perioada analizată.

Riscuri identificate

  • •Compania înregistrează pierdere netă în 2025, ceea ce erodează capitalurile proprii.
  • •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
  • •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
  • •Grad de îndatorare de 177.4% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
  • •Scor de bonitate scăzut (12/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.

Recomandări

  • •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
  • •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
  • •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
  • •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
  • •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.

Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2024–2025.