URBAN CREDIT MANAGEMENT S.R.L.

CUI: 19203871 J2018003352233 SRL Ilfov, Oraş Voluntari
Funcțiune

Date generale

CUI (cod unic de înregistrare) 19203871
Cod înmatriculare J2018003352233
EUID ROONRC.J2018003352233
Data înmatriculării 2018-07-17
Formă juridică SRL
Stare Funcțiune
Ani de activitate 8 ani
Salariați (2025) 2 angajați

Adresă

România, Ilfov, Oraş Voluntari, PIPERA, 1/VII, 4, 77190, CAMERA 2

Țară: România
Județ: Ilfov
Localitate: Oraş Voluntari
Stradă: PIPERA
Număr: 1/VII
Etaj: 4
Cod poștal: 77190
Completare adresă: CAMERA 2

Date de bilanț 2019–2024

An Cifra de afaceri Venituri totale Cheltuieli totale Profit / Pierdere net Profit / Pierdere brut Active totale Active imobilizate Active circulante Capitaluri Datorii Stocuri Creanțe Venituri în avans Cheltuieli în avans Nr. salariați
2023 127.421 RON 821.952 RON 683.241 RON 116.517 RON 138.711 RON 374.116 RON 13.808 RON 360.308 RON 128.422 RON 277.791 RON 0 RON 88.320 RON 0 RON 32.097 RON 2
2024 143.624 RON 170.294 RON 351.635 RON −183.044 RON −181.341 RON 142.312 RON 8.073 RON 134.239 RON −54.623 RON 198.257 RON 0 RON 79.809 RON 0 RON 1.322 RON 2
2025 180.976 RON 538.631 RON 504.221 RON 29.024 RON 34.410 RON 143.226 RON 4.764 RON 138.462 RON −25.599 RON 169.610 RON 0 RON 84.576 RON 0 RON 785 RON 2
Vezi analiza economică-financiară completă

Reprezentanți și administratori (1)

URBAN VIOREL
administrator
Bucureşti Sectorul 6, Bucureşti, România
Pagina administratorului

Date de contact

Autentificare

Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele

Locație pe hartă

Deschide în Google Maps

Coduri CAEN (1)

Raport Economico-Financiar

2023–2025

1. Sumar Executiv

Alerte identificate pentru 2025
  • •Capitaluri proprii negative (−25.599 RON) — risc de insolvență tehnică
  • •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.82) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
  • •Grad ridicat de îndatorare: 118.4% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
181,0 K RON
Rezultat Net 2025
29,0 K RON
Total Active 2025
143,2 K RON
Scor Bonitate
60/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 60/100

2. Analiza Rezultatelor Financiare

Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli

Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)

An 202320242025
Cifra de afaceri 127,4 K RON 143,6 K RON 181,0 K RON
Venituri totale 822,0 K RON 170,3 K RON 538,6 K RON
Cheltuieli totale 683,2 K RON 351,6 K RON 504,2 K RON
Rezultat net 116,5 K RON −183,0 K RON 29,0 K RON

3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor

Figura 3 — Tendința anuală

Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 204,2 K RON

4. Capitaluri Proprii și Datorii

Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−25.599 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce semnalează o situație de supraîndatorare cronică.

Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii

5. Lichiditate și Solvabilitate

Figura 5 — Indicatori de Lichiditate

Praguri: ■ 1.0 (minim)   ■ 2.0 (optim)

Valori 2025

IndicatorValoarePragStatus
Lichiditate curentă 0,82 ≥ 1 Slab
Lichiditate rapidă 0,82 ≥ 0.8 Acceptabil
Lichiditate imediată 0,32 ≥ 0.2 Acceptabil
Solvabilitate 0,84 ≥ 1 Slab

6. Structura Activelor (2025)

Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante

Active imobilizate4,8 K RON (3.3%)
Active circulante138,5 K RON (96.7%)

Figura 6b — Componente Active Circulante

Creanțe84,6 K RON
Numerar53,9 K RON

7. Indicatori de Activitate

Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar

Indicatori rotație (2025)

IndicatorValoare
Rotație stocuri (ori/an) –
Durata stocaj (zile) –
Rotație creanțe (ori/an) 2,14
Durata încasare (zile) 171

8. Marje de Profitabilitate

Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri

Figura 9 — Marje procentuale (%)

Marjă brută
19,0%
Marjă netă
16,0%
ROA
20,3%

9. Analiza Datoriilor

Figura 10 — Datorii vs. Total Active

AnDatoriiTotal activeRată îndatorare
2023 277,8 K RON 374,1 K RON 74,3%
2024 198,3 K RON 142,3 K RON 139,3%
2025 169,6 K RON 143,2 K RON 118,4%

10. Scor de Bonitate și Risc

Figura 11 — Scor bonitate 2025

60
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Slabă (LC ≥ 0.5) 8/25
Capital — Critică (capitaluri negative) 2/25
Profitabilitate — Excelentă (marjă > 10%) 25/25
Tendinta — Tendință pozitivă pe toate criteriile 25/25

Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate

11. Analiza Tendințelor

Indicator 202320242025 YoY
Cifra de afaceri 127,4 K RON 143,6 K RON 181,0 K RON ▲ 26,0%
Rezultat net 116,5 K RON −183,0 K RON 29,0 K RON ▲ 115,9%
Total active 374,1 K RON 142,3 K RON 143,2 K RON ▲ 0,6%
Capitaluri proprii 128,4 K RON −54,6 K RON −25,6 K RON ▲ 53,1%
Datorii totale 277,8 K RON 198,3 K RON 169,6 K RON ▼ 14,4%
Lichiditate curentă 1,30 0,68 0,82 ▲ 20,6%
Marjă netă (%) 91,44 -127,45 16,04 ▲ 112,6%
Scor bonitate 72 24 60 ▲ 150,0%

12. Concluzii, Riscuri și Recomandări

Concluzii

  • •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2023, indicând o extindere a activității.
  • •Compania a înregistrat profit net în 2025 (29,0 K RON).
  • •Scorul de bonitate de 60/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
  • •Proiecția liniară pentru 2026 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 204,2 K RON.

Riscuri identificate

  • •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
  • •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
  • •Grad de îndatorare de 118.4% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.

Recomandări

  • •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
  • •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
  • •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
  • •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.

Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2023–2025.