PROVIDENT SRL
CUI: 16601821
J2004011367402
SRL
Bucureşti, Bucureşti Sectorul 4
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
16601821
Cod înmatriculare
J2004011367402
EUID
ROONRC.J2004011367402
Data înmatriculării
2004-07-15
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
22 ani
Salariați (2025)
3 angajați
Adresă
România, Bucureşti, Bucureşti Sectorul 4, B-dul Constantin Brâncoveanu, 14, B5, 2, P, 39, 70000, 4
Țară:
România
Județ:
Bucureşti
Localitate:
Bucureşti Sectorul 4
Sector:
4
Stradă:
B-dul Constantin Brâncoveanu
Număr:
14
Bloc:
B5
Scară:
2
Etaj:
P
Apartament:
39
Cod poștal:
70000
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 94.320 RON | 94.320 RON | 97.327 RON | −3.951 RON | −3.007 RON | 8.935 RON | 0 RON | 8.935 RON | 2.701 RON | 6.234 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 2 |
| 2020 | 75.060 RON | 77.985 RON | 91.949 RON | −14.449 RON | −13.964 RON | 380 RON | 0 RON | 380 RON | −11.748 RON | 12.128 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2021 | 164.535 RON | 165.473 RON | 110.606 RON | 53.979 RON | 54.867 RON | 129.099 RON | 106.183 RON | 22.916 RON | 42.231 RON | 81.148 RON | 0 RON | 2.000 RON | 6.563 RON | 843 RON | 1 |
| 2022 | 106.775 RON | 108.650 RON | 125.776 RON | −18.034 RON | −17.126 RON | 98.283 RON | 83.788 RON | 14.495 RON | 24.197 RON | 69.398 RON | 0 RON | 2.525 RON | 4.688 RON | 0 RON | 1 |
| 2023 | 121.525 RON | 123.410 RON | 157.552 RON | −35.357 RON | −34.142 RON | 79.902 RON | 52.425 RON | 27.477 RON | −11.159 RON | 90.516 RON | 0 RON | 9.839 RON | 2.813 RON | 2.268 RON | 2 |
| 2024 | 157.270 RON | 162.151 RON | 199.589 RON | −42.247 RON | −37.438 RON | 30.788 RON | 21.062 RON | 9.726 RON | −53.406 RON | 84.823 RON | 0 RON | 7.339 RON | 938 RON | 1.567 RON | 2 |
| 2025 | 279.128 RON | 280.071 RON | 244.667 RON | 27.029 RON | 35.404 RON | 25.977 RON | 4.869 RON | 21.108 RON | −26.377 RON | 56.259 RON | 0 RON | 906 RON | 0 RON | 3.905 RON | 3 |
Reprezentanți și administratori (1)
CERNAT CRISTIAN
administrator
Bucuresti
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (2)
Raport Economico-Financiar
2019–20251. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2025
- •Capitaluri proprii negative (−26.377 RON) — risc de insolvență tehnică
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.38) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Grad ridicat de îndatorare: 216.6% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2025
279,1 K RON
Rezultat Net 2025
27,0 K RON
Total Active 2025
26,0 K RON
Scor Bonitate
50/100
B
Risc Mediu — Clasa B
Scor bonitate: 50/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 94,3 K RON | 75,1 K RON | 164,5 K RON | 106,8 K RON | 121,5 K RON | 157,3 K RON | 279,1 K RON |
| Venituri totale | 94,3 K RON | 78,0 K RON | 165,5 K RON | 108,7 K RON | 123,4 K RON | 162,2 K RON | 280,1 K RON |
| Cheltuieli totale | 97,3 K RON | 91,9 K RON | 110,6 K RON | 125,8 K RON | 157,6 K RON | 199,6 K RON | 244,7 K RON |
| Rezultat net | −4,0 K RON | −14,4 K RON | 54,0 K RON | −18,0 K RON | −35,4 K RON | −42,2 K RON | 27,0 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 239,2 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Insolvență tehnică: Capitalurile proprii sunt negative în 2025 (−26.377 RON). Datoriile totale depășesc totalul activelor, ceea ce
semnalează o situație de supraîndatorare cronică.
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,38 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,38 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,36 | ≥ 0.2 | Acceptabil |
| Solvabilitate | 0,46 | ≥ 1 | Slab |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate4,9 K RON (18.7%)
Active circulante21,1 K RON (81.3%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe906 RON
Numerar20,2 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 308,09 |
| Durata încasare (zile) | 1 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
12,7%
Marjă netă
9,7%
ROA
104,1%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 6,2 K RON | 8,9 K RON | 69,8% |
| 2020 | 12,1 K RON | 380 RON | 3.191,6% |
| 2021 | 81,1 K RON | 129,1 K RON | 62,9% |
| 2022 | 69,4 K RON | 98,3 K RON | 70,6% |
| 2023 | 90,5 K RON | 79,9 K RON | 113,3% |
| 2024 | 84,8 K RON | 30,8 K RON | 275,5% |
| 2025 | 56,3 K RON | 26,0 K RON | 216,6% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
50
din 100 puncte
Clasa B — Risc Mediu
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Critică (capitaluri negative)
2/25
Profitabilitate — Bună (marjă 5–10%)
20/25
Tendinta — Tendință pozitivă pe toate criteriile
25/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 94,3 K RON | 75,1 K RON | 164,5 K RON | 106,8 K RON | 121,5 K RON | 157,3 K RON | 279,1 K RON | ▲ 77,5% |
| Rezultat net | −4,0 K RON | −14,4 K RON | 54,0 K RON | −18,0 K RON | −35,4 K RON | −42,2 K RON | 27,0 K RON | ▲ 164,0% |
| Total active | 8,9 K RON | 380 RON | 129,1 K RON | 98,3 K RON | 79,9 K RON | 30,8 K RON | 26,0 K RON | ▼ 15,6% |
| Capitaluri proprii | 2,7 K RON | −11,7 K RON | 42,2 K RON | 24,2 K RON | −11,2 K RON | −53,4 K RON | −26,4 K RON | ▲ 50,6% |
| Datorii totale | 6,2 K RON | 12,1 K RON | 81,1 K RON | 69,4 K RON | 90,5 K RON | 84,8 K RON | 56,3 K RON | ▼ 33,7% |
| Lichiditate curentă | 1,43 | 0,03 | 0,28 | 0,21 | 0,30 | 0,11 | 0,38 | ▲ 227,1% |
| Marjă netă (%) | -4,19 | -19,25 | 32,81 | -16,89 | -29,09 | -26,86 | 9,68 | ▲ 136,0% |
| Scor bonitate | 49 | 12 | 73 | 25 | 27 | 19 | 50 | ▲ 163,2% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (27,0 K RON).
- •Scorul de bonitate de 50/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
Riscuri identificate
- •Capitalurile proprii negative indică o stare de insolvență tehnică — pasivele depășesc activele.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 216.6% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
Recomandări
- •Necesară majorare de capital sau restructurare a datoriilor pentru redresare financiară.
- •Consultarea unui administrator judiciar sau specialist în restructurare financiară.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2025.