SMART INSURANCE AGENT DE ASIGURARE SRL
CUI: 35218785
J13/2411/2015
SRL
Constanţa, Sat Poiana, Oraş Ovidiu
Funcțiune
Date generale
CUI (cod unic de înregistrare)
35218785
Cod înmatriculare
J13/2411/2015
EUID
ROONRC.J13/2411/2015
Data înmatriculării
2015-11-10
Formă juridică
SRL
Stare
Funcțiune
Ani de activitate
11 ani
Adresă
România, Constanţa, Sat Poiana, Oraş Ovidiu, LIREI, 27, PARTER, 905901, CAMERA 1
Țară:
România
Județ:
Constanţa
Localitate:
Sat Poiana, Oraş Ovidiu
Stradă:
LIREI
Număr:
27
Etaj:
PARTER
Cod poștal:
905901
Completare adresă:
CAMERA 1
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 139.271 RON | 139.431 RON | 138.954 RON | −917 RON | 477 RON | 142.756 RON | 110.238 RON | 32.518 RON | 7.823 RON | 134.933 RON | 0 RON | 50 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2020 | 127.159 RON | 127.538 RON | 111.997 RON | 14.200 RON | 15.541 RON | 118.969 RON | 75.330 RON | 43.639 RON | 22.005 RON | 96.964 RON | 0 RON | 127 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2021 | 188.682 RON | 188.800 RON | 122.973 RON | 64.567 RON | 65.827 RON | 159.823 RON | 43.331 RON | 116.492 RON | 86.572 RON | 73.251 RON | 0 RON | 127 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2022 | 332.841 RON | 332.951 RON | 163.556 RON | 158.717 RON | 169.395 RON | 464.847 RON | 219.092 RON | 245.755 RON | 233.211 RON | 231.636 RON | 0 RON | 11.253 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2023 | 557.305 RON | 559.250 RON | 342.316 RON | 170.258 RON | 216.934 RON | 550.284 RON | 463.101 RON | 87.183 RON | 170.498 RON | 379.786 RON | 0 RON | 8.713 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2024 | 338.213 RON | 338.564 RON | 417.767 RON | −94.576 RON | −79.203 RON | 507.985 RON | 443.426 RON | 64.559 RON | 75.922 RON | 432.063 RON | 0 RON | 8.397 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
VICOL COSTEL
administrator
COM. LIEȘTI, Galaţi, România
Date de contact
Autentificare
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
Raport Economico-Financiar
2019–20241. Sumar Executiv
Alerte identificate pentru 2024
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0.15) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
- •Pierdere netă înregistrată în 2024 (−94.576 RON)
- •Grad ridicat de îndatorare: 85.1% din active finanțate din datorii
Cifra de Afaceri 2024
338,2 K RON
Rezultat Net 2024
−94,6 K RON
Total Active 2024
508,0 K RON
Scor Bonitate
25/100
D
Risc Extrem — Clasa D
Scor bonitate: 25/100
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 139,3 K RON | 127,2 K RON | 188,7 K RON | 332,8 K RON | 557,3 K RON | 338,2 K RON |
| Venituri totale | 139,4 K RON | 127,5 K RON | 188,8 K RON | 333,0 K RON | 559,3 K RON | 338,6 K RON |
| Cheltuieli totale | 139,0 K RON | 112,0 K RON | 123,0 K RON | 163,6 K RON | 342,3 K RON | 417,8 K RON |
| Rezultat net | −917 RON | 14,2 K RON | 64,6 K RON | 158,7 K RON | 170,3 K RON | −94,6 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2025 (regresie liniară): 523,5 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2024
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,15 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,15 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,13 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 1,18 | ≥ 1 | Acceptabil |
6. Structura Activelor (2024)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Active imobilizate443,4 K RON (87.3%)
Active circulante64,6 K RON (12.7%)
Figura 6b — Componente Active Circulante
Creanțe8,4 K RON
Numerar56,2 K RON
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2024)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 40,28 |
| Durata încasare (zile) | 9 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
Marjă brută
-23,4%
Marjă netă
-28,0%
ROA
-18,6%
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2019 | 134,9 K RON | 142,8 K RON | 94,5% |
| 2020 | 97,0 K RON | 119,0 K RON | 81,5% |
| 2021 | 73,3 K RON | 159,8 K RON | 45,8% |
| 2022 | 231,6 K RON | 464,8 K RON | 49,8% |
| 2023 | 379,8 K RON | 550,3 K RON | 69,0% |
| 2024 | 432,1 K RON | 508,0 K RON | 85,1% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2024
25
din 100 puncte
Clasa D — Risc Extrem
Lichiditate — Critică (LC < 0.5)
3/25
Capital — Acceptabilă (> 10% din active)
15/25
Profitabilitate — Critică (pierdere netă)
2/25
Tendinta — Tendință negativă
5/25
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 139,3 K RON | 127,2 K RON | 188,7 K RON | 332,8 K RON | 557,3 K RON | 338,2 K RON | ▼ 39,3% |
| Rezultat net | −917 RON | 14,2 K RON | 64,6 K RON | 158,7 K RON | 170,3 K RON | −94,6 K RON | ▼ 155,5% |
| Total active | 142,8 K RON | 119,0 K RON | 159,8 K RON | 464,8 K RON | 550,3 K RON | 508,0 K RON | ▼ 7,7% |
| Capitaluri proprii | 7,8 K RON | 22,0 K RON | 86,6 K RON | 233,2 K RON | 170,5 K RON | 75,9 K RON | ▼ 55,5% |
| Datorii totale | 134,9 K RON | 97,0 K RON | 73,3 K RON | 231,6 K RON | 379,8 K RON | 432,1 K RON | ▲ 13,8% |
| Lichiditate curentă | 0,24 | 0,45 | 1,59 | 1,06 | 0,23 | 0,15 | ▼ 34,9% |
| Marjă netă (%) | -0,66 | 11,17 | 34,22 | 47,69 | 30,55 | -27,96 | ▼ 191,5% |
| Scor bonitate | 25 | 63 | 95 | 85 | 68 | 25 | ▼ 63,2% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a crescut semnificativ față de 2019, indicând o extindere a activității.
- •Proiecția liniară pentru 2025 sugerează o posibilă creștere a cifrei de afaceri la 523,5 K RON.
Riscuri identificate
- •Compania înregistrează pierdere netă în 2024, ceea ce erodează capitalurile proprii.
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
- •Grad de îndatorare de 85.1% — vulnerabilitate ridicată la variații de dobânzi și crize de lichiditate.
- •Scor de bonitate scăzut (25/100, Clasa D) — risc financiar semnificativ.
Recomandări
- •Reducerea costurilor operaționale și identificarea surselor de venituri suplimentare.
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
- •Diversificarea surselor de finanțare și reducerea dependenței de capital de împrumut.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2019–2024.