CAPITAL BANK S.R.L.
Date generale
Adresă
România, Cluj, Municipiul Dej, FÂNTÂNILOR, 15, 405200
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | 191.509 RON | 191.805 RON | 63.702 RON | 107.058 RON | 128.103 RON | 128.303 RON | 4.622 RON | 123.681 RON | 107.258 RON | 21.045 RON | 0 RON | 76.500 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
| 2025 | 7.183 RON | 7.183 RON | 5.347 RON | 1.380 RON | 1.836 RON | 121.360 RON | 1.360 RON | 120.000 RON | 108.638 RON | 12.722 RON | 0 RON | 83.201 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
Date de contact
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
Raport Economico-Financiar
2024–20251. Sumar Executiv
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 191,5 K RON | 7,2 K RON |
| Venituri totale | 191,8 K RON | 7,2 K RON |
| Cheltuieli totale | 63,7 K RON | 5,3 K RON |
| Rezultat net | 107,1 K RON | 1,4 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): −177,1 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 9,43 | ≥ 1 | Bun |
| Lichiditate rapidă | 9,43 | ≥ 0.8 | Bun |
| Lichiditate imediată | 2,89 | ≥ 0.2 | Bun |
| Solvabilitate | 9,54 | ≥ 1 | Bun |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Figura 6b — Componente Active Circulante
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | 0,09 |
| Durata încasare (zile) | 4.228 |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2024 | 21,0 K RON | 128,3 K RON | 16,4% |
| 2025 | 12,7 K RON | 121,4 K RON | 10,5% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 191,5 K RON | 7,2 K RON | ▼ 96,2% |
| Rezultat net | 107,1 K RON | 1,4 K RON | ▼ 98,7% |
| Total active | 128,3 K RON | 121,4 K RON | ▼ 5,4% |
| Capitaluri proprii | 107,3 K RON | 108,6 K RON | ▲ 1,3% |
| Datorii totale | 21,0 K RON | 12,7 K RON | ▼ 39,5% |
| Lichiditate curentă | 5,88 | 9,43 | ▲ 60,5% |
| Marjă netă (%) | 55,90 | 19,21 | ▼ 65,6% |
| Scor bonitate | 87 | 87 | ▲ 0,0% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri a scăzut față de 2024, reflectând o contracție a activității.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (1,4 K RON).
- •Lichiditate curentă bună (9.43), compania dispune de resurse suficiente pentru obligații curente.
- •Scorul de bonitate de 87/100 (Clasa A) indică un profil financiar sănătos.
Riscuri identificate
- •Tendință de scădere a veniturilor operaționale.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2024–2025.