CREDITERRA SRL
Date generale
Adresă
România, Bacău, Municipiul Bacău, CORNIŞA BISTRIŢEI, 9, 9, B, 4, 17, camera 1
Date de bilanț 2019–2024
| An | Cifra de afaceri | Venituri totale | Cheltuieli totale | Profit / Pierdere net | Profit / Pierdere brut | Active totale | Active imobilizate | Active circulante | Capitaluri | Datorii | Stocuri | Creanțe | Venituri în avans | Cheltuieli în avans | Nr. salariați |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 150.572 RON | 153.770 RON | 157.572 RON | −5.004 RON | −3.802 RON | 422.906 RON | 247.753 RON | 175.153 RON | 199.748 RON | 223.158 RON | 0 RON | 111.278 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2024 | 149.243 RON | 149.565 RON | 147.819 RON | −688 RON | 1.746 RON | 289.709 RON | 238.271 RON | 51.438 RON | 79.839 RON | 209.870 RON | 0 RON | 480 RON | 0 RON | 0 RON | 1 |
| 2025 | 151.059 RON | 152.393 RON | 89.185 RON | 50.905 RON | 63.208 RON | 231.947 RON | 231.483 RON | 464 RON | 130.817 RON | 101.130 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 RON | 0 |
Reprezentanți și administratori (1)
Date de contact
Trebuie să fii logat pentru a vedea contactele
Locație pe hartă
Coduri CAEN (1)
Raport Economico-Financiar
2023–20251. Sumar Executiv
- •Lichiditate curentă sub 1.0 (0) — posibilă incapacitate de plată pe termen scurt
2. Analiza Rezultatelor Financiare
Figura 1 — Cifra de Afaceri, Venituri și Cheltuieli
Figura 2 — Rezultat Net (Profit / Pierdere)
| An | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 150,6 K RON | 149,2 K RON | 151,1 K RON |
| Venituri totale | 153,8 K RON | 149,6 K RON | 152,4 K RON |
| Cheltuieli totale | 157,6 K RON | 147,8 K RON | 89,2 K RON |
| Rezultat net | −5,0 K RON | −688 RON | 50,9 K RON |
3. Evoluția Veniturilor și Cheltuielilor
Figura 3 — Tendința anuală
Proiecție cifră de afaceri 2026 (regresie liniară): 150,8 K RON
4. Capitaluri Proprii și Datorii
Figura 4 — Capitaluri vs. Datorii
5. Lichiditate și Solvabilitate
Figura 5 — Indicatori de Lichiditate
Praguri: ■ 1.0 (minim) ■ 2.0 (optim)
Valori 2025
| Indicator | Valoare | Prag | Status |
|---|---|---|---|
| Lichiditate curentă | 0,00 | ≥ 1 | Slab |
| Lichiditate rapidă | 0,00 | ≥ 0.8 | Slab |
| Lichiditate imediată | 0,00 | ≥ 0.2 | Slab |
| Solvabilitate | 2,29 | ≥ 1 | Bun |
6. Structura Activelor (2025)
Figura 6a — Active Imobilizate vs. Circulante
Figura 6b — Componente Active Circulante
7. Indicatori de Activitate
Figura 7 — Stocuri, Creanțe și Numerar
Indicatori rotație (2025)
| Indicator | Valoare |
|---|---|
| Rotație stocuri (ori/an) | – |
| Durata stocaj (zile) | – |
| Rotație creanțe (ori/an) | – |
| Durata încasare (zile) | – |
8. Marje de Profitabilitate
Figura 8 — Cheltuieli vs. Cifra de Afaceri
Figura 9 — Marje procentuale (%)
9. Analiza Datoriilor
Figura 10 — Datorii vs. Total Active
| An | Datorii | Total active | Rată îndatorare |
|---|---|---|---|
| 2023 | 223,2 K RON | 422,9 K RON | 52,8% |
| 2024 | 209,9 K RON | 289,7 K RON | 72,4% |
| 2025 | 101,1 K RON | 231,9 K RON | 43,6% |
10. Scor de Bonitate și Risc
Figura 11 — Scor bonitate 2025
Figura 12 — Evoluția scorului de bonitate
11. Analiza Tendințelor
| Indicator | 2023 | 2024 | 2025 | YoY |
|---|---|---|---|---|
| Cifra de afaceri | 150,6 K RON | 149,2 K RON | 151,1 K RON | ▲ 1,2% |
| Rezultat net | −5,0 K RON | −688 RON | 50,9 K RON | ▲ 7.499,0% |
| Total active | 422,9 K RON | 289,7 K RON | 231,9 K RON | ▼ 19,9% |
| Capitaluri proprii | 199,7 K RON | 79,8 K RON | 130,8 K RON | ▲ 63,9% |
| Datorii totale | 223,2 K RON | 209,9 K RON | 101,1 K RON | ▼ 51,8% |
| Lichiditate curentă | 0,78 | 0,25 | 0,00 | ▼ 98,1% |
| Marjă netă (%) | -3,32 | -0,46 | 33,70 | ▲ 7.426,1% |
| Scor bonitate | 42 | 32 | 65 | ▲ 103,1% |
12. Concluzii, Riscuri și Recomandări
Concluzii
- •Cifra de afaceri s-a menținut relativ stabilă în perioada analizată.
- •Compania a înregistrat profit net în 2025 (50,9 K RON).
- •Scorul de bonitate de 65/100 (Clasa B) indică un risc mediu — monitorizare recomandată.
Riscuri identificate
- •Lichiditate curentă sub 1.0 — compania poate întâmpina dificultăți în onorarea obligațiilor pe termen scurt.
Recomandări
- •Optimizarea managementului capitalului de lucru: reducerea stocurilor, accelerarea încasării creanțelor.
Raportul este generat automat pe baza datelor publice din Ministerul Finanțelor. Nu constituie consultanță financiară sau juridică. Datele se referă la exercițiile financiare 2023–2025.